年轻人如何把握赚钱机会
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来源：掉队风险VS炸裂财富！年轻人如何把小钱钱变大？_哔哩哔哩 (゜-゜)つロ 干杯~-bilibili
财富增长新规则
过去 200 年人类发生过 5 次财富增长浪潮：
- 1800：蒸汽机
- 1900：电话、汽车、电力
- 1985：计算机
- 2000：互联网
直到 2019 年，史上最大的浪潮仍然是 1900 年开始的第二次工业革命：三个发明同时出现。
新冠爆发意外促成一场史无前例的科技大爆发，超过10个大发明多重叠加，未来20年规模巨大：
- 太空科技
- 新材料
- 3D 打印
- 区块链
- 基因工程
- 自动化
- 人工智能
- 新能源
- 边缘计算
- 5G 通讯
- 精准医疗
- 物联网
- ……
新事物的崛起
- 大部分事物发展都遵循 S 型曲线。
- 新事物开始时比旧事物差很多，之后会酝酿长大，超越旧事物。更多的新事物来不及长大就死了。
- 新事物崛起后，旧事物并不一定消亡，甚至可以复苏。
策略：要摆脱失败的黑天鹅，要抓到成功的幸运鹅，实现10倍甚至100倍的回报；还要找到永生不死的长寿鹅，让它带我们做时间的朋友。
杠铃策略
- 把 90% 的资产放在低风险低收益区；
- 用 10% 的资产赌高风险高收益的颠覆性的技术；
- 彻底放弃中风险中收益的区域。
来自纳西姆·尼古拉斯·塔勒布（Nassim Nicholas Taleb）的《反脆弱》。
这意味要研究：
- 高风险高收益的颠覆体
- 低风险长期复利的长寿体
颠覆体
高科技是这个时代最大的颠覆体。
一个科技技术有以下阶段：
- 起步期
- 泡沫期
- 低谷期
- 产出期
比如，大多数高科技企业在泡沫期上市，但是因为技术太超前，一直困在低谷期，后来才慢慢回涨。
- 某个颠覆性的科技公司上市，第一批进场的是年轻投资人、专业投资人，创造了第一波增长
- 概念太大、营收太小，期望太高、涨幅太低，大众不想捧场，价格无法上涨，散户都想退场，机构不再欣赏
- 科技开始落地，主流进入游戏，概念再次升仙，价格一飞冲天，但最早进场的人早已所剩无几。
启发：
- 如果你期望获得 3 年 10 倍回报，就不要在 6 个月损失一半的时候退场。
- 投资科技资产，我们总是高估6个月能发生的变化，却低估6年能发生的变化。
不是每个创新都能一飞冲天，投资颠覆性创新可能会血本无归。
为什么要拿 10% 的钱投资这些项目呢？
投资圈的一句话“你赚不到你认知以外的钱”，但新兴事物发展的今天，认知升级根本赶不上世界的变化。如果大量创新同时爆发，那么我们不可能真正看懂这个世界。所以要故意拿出很少的钱去投资我们暂时看不懂的颠覆性概念——用真金白银逼迫自己吸纳陌生的信息和能量，强迫自己提升认识。
为什么只是 10%？
颠覆性创新是一胜九败，加上不懂，就要做好血亏的准备。
好处：
- 亏光了也不心疼
- 亏光了还能再拿出来，继续寻找下一个目标
必须下注次数足够多，才能有机会抓到那只幸运鹅。
长寿体
能够实现长期稳定增长的资产。
其成长路径是确定的、有序的、遵循常识的。
在该领域，用耐心和坚持就可以得到确定的回报。
对年轻人而言，一个完美的长寿体就是中国。
物理学家杰弗里·韦斯特（Geoffrey West）在《规模》中列出了事物增长的四个典型函数：
- 指数函数
- 对数函数
- 凸型幂函数
- 凹形幂函数
颠覆体符合指数函数特征，长得飞快，却有玻璃顶。
但真正强大的是从未停止增长的凹形幂函数。它最适合用来描述规模巨大、寿命漫长的复杂系统。
可以研究：
- 中国发展的大趋势，如：
- 中央的2035远景规划
- 中国城市变迁规律
- 2060年碳中和计划
- 科技卡脖子清单
- 芯片EDA软件
- 光刻机
- 操作系统
- 真空蒸镀机
- 手机射频器件
- 航空发动机短舱
- 触觉传感器
- ITO靶材
- iCLIP技术
- 重型燃气轮机
- 激光雷达
- 适航标准
- 高端电容电阻
- 核心工业软件
- 光刻胶
- 工业机器人核心算法
- 航空钢材
- 铣刀
- 高端轴承钢
- 高压柱塞泵
- 航空设计软件
- 燃料电池关键材料
- 高压共轨系统
- 透射式电镜
- 掘进机主轴承
- 微球
- 水下连接器
- 高端焊接电源
- 锂电池隔膜
- 医学影像设备元器件
- 超精密抛光工艺
- 环氧树脂
- 高强度不锈钢
- 数据库管理系统
- 扫描电镜
- 非常确定性的长期机会，如中国的：
- 大消费
- 大医药
- 国货崛起
- 文化复兴
了解这些趋势的另一个作用：安排我们的职业方向。
年轻时，人赚钱比钱赚钱的效率高，因为前期本金太少。
↑ 人赚钱和钱赚钱的收入随时间的变化
- 工作早期，人赚钱是绝对主力。
- 直到有一天，人赚钱的能力下降，但本金却越来越多，此时钱赚钱才能接棒成为新主力。
所以年轻时要做好三件事：
- 选对平台，如：
- 城市
- 行业
- 职业；
- 打造自己的核心竞争力，成为幂律化的朋友而非敌人
- 尽早沉淀属于自己的无形资产，如：
- 作品
- 个人IP
- 知识产权
- 软件代码
↑ 幂律化
万一找到千载难逢的机会，能否一把all in？
不能。
长寿不死，才是最强超能力。
即使这一次赚了钱，但是开了一个坏头，只要人生还有多次博弈，总有一次会亏光。
人性的弱点
牛和熊都可以赚钱，但猪会被杀掉。 ——美国传奇投资人Jesse Livermore
这里的“猪”是投资市场上被贪婪和恐惧支配的人。
↑ 资产价格上涨曲线
周期无处不在。推荐霍华德·马克斯（Howard Marks）的《周期》。
↑ 经济周期与心态——用周期割韭菜的最简单模式.
周期的存在会把人性的弱点反复放大。实际的市场环境比上面的复杂一百倍。
投资老手也无法避免人性的弱点。人性的弱点是业余人士的最大的软肋。业余投资者最好的投资策略只有一个：研究长期趋势，眼光拉到 18 个月，坚决放弃短线操作。
人性的弱点不止于此，最令人烦心的是“我朋友发了大财，而我却没有”。行为经济学对此研究较多，推荐理查德·泰勒（Richard Thaler）的《错误的行为》和汪丁丁的《行为经济学讲义》。